供应链金融案例，五种最火的供应链金融模式

大家好，今天给各位分享供应链金融案例的一些知识，其中也会对五种最火的供应链金融模式进行解释，文章篇幅可能偏长，如果能碰巧解决你现在面临的问题，别忘了关注本站，现在就马上开始吧！

本文目录

1. 供应链金融什么意思
2. 阿里、京东是如何通过“供应链金融”挣钱的
3. 五种最火的供应链金融模式
4. 供应链金融怎么融资融资模式有哪些
5. 金盾供应链是做什么的

供应链金融什么意思

供应链金融就是一种金融服务。

1、供应链金融,是对一个产业供应链中的单个企业或上下游多个企业提供全面金融服务，以促进供应链核心企业及上下游配套企业“产—供—销”链条的稳固和流转畅顺，并通过金融资本与实业经济协作，构筑银行、企业和商品供应链互利共存、持续发展、良性互动的产业生态。

2、供应链金融并非某一单一的业务或产品，它改变了过去银行等金融机构对单一企业主体的授信模式，而是围绕某“1”家核心企业，从原材料采购，到制成中间及最终产品，最后由销售网络把产品送到消费者手中这一供应链链条，将供应商、制造商、分销商、零售商直到最终用户连成一个整体，全方位地为链条上的“N”个企业提供融资服务，通过相关企业的职能分工与合作，实现整个供应链的不断增值。因此，它也被称为“1N”模式。

3、供应链金融的特点：供应链金融从核心企业入手研究整个供应链，一方面，将资金有效注入处丁相对弱势的上下游配套中小企业，解决供应链火衡问题:另一方面，将银行信用融入上下游企业的购销行为，增强其商业信用，改善其谈判地位，使供应链成员更加平等地协商和逐步建立长期战略协同关系，提升供应链的竞争能力，促进了整个供应链的持续稳定发展。供应链金融从新的视角评估中小企业的信用风险。基于供应链金融的思想，银行等金融机构从专注于对中小企业本身信用风险的评估，转变为对整个供应链及其交易的评估，这样既真正评估了业务的真实风险，同时也使更多的中小企业能够进入银行的服务范围。

阿里、京东是如何通过“供应链金融”挣钱的

目前“互联网+供应链金融”的八大模式：①基于B2B电商平台；②基于B2C电商平台；③基于支付；④基于ERP系统；⑤基于一站式供应链管理平台；⑥基于SaaS模式的行业解决方案；⑦基于大型商贸交易园区与物流园区；⑧基于大型物流企业。这些模式都有一个共通的特性：那就是“产融结合”。

什么是供应链金融？

供应链金融是指以核心客户为依托，以真实贸易背景为前提，运用自偿性贸易融资的方式，通过应收账款质押、货权质押等手段封闭资金流或者控制物权，对供应链上下游企业提供的综合性金融产品和服务。

供应链金融的本质是信用融资，在产业链条中发现信用。在传统方式下，金融机构通过第三方物流、仓储企业提供的数据印证核心企业的信用、监管融资群体的存货、应收账款信息。在云时代，大型互联网公司凭借其手中的大数据成为供应链融资新贵，阿里蚂蚁金服、京东、苏宁等都是典型代表。

1.基于B2B电商平台的供应链金融

国内电商门户网站如焦点科技、网盛生意宝、慧聪网、敦煌网等，B2B电商交易平台如上海钢联、找钢网等，都在瞄准供应链金融，往金融化方向挺进。

如找钢网在2015年上线胖猫物流及以“胖猫白条”打头的金融服务。“胖猫白条”针对优质采购商提供的“先提货，后付款”的合作模式，意味着找钢网在供应链金融方面迈出了实质性脚步。截至目前，找钢网已经积累了接近4年的客户交易数据，垂直的数据风控能力是找钢网做供应链金融的优势。

2.基于B2C电商平台的供应链金融

B2C电商平台，如淘宝、天猫、京东、苏宁、唯品会、一号店等都沉淀了商家的基本信息和历史信息等优质精准数据，这些平台依据大数据，向信用良好的商家提供供应链金融服务。

以京东为例，近年来，京东频频加码互联网金融，供应链金融是其金融业务的根基。京东通过差异化定位及自建物流体系等战略，并通过多年积累和沉淀，已形成一套以大数据驱动的京东供应链体系，其中涉及从销量预测、产品预测、库存健康、供应商罗盘到智慧选品和智慧定价等各个环节。

京东供应链金融利用大数据体系和供应链优势在交易各个环节为供应商提供贷款服务，具体可以分为六种类型：采购订单融资、入库环节的入库单融资、结算前的应收账款融资、委托贷款模式、京保贝模式、京小贷模式。京东有非常优质的上游的供应商、下游的个人消费者、精准的大数据，京东的供应链金融业务水到渠成。

专注于在线旅游代理的途牛旅游网也开始将触角伸向互联网金融这一领域。途牛目前基于旅游场景，在互联网金融方面主推三类产品——一是客户层面的分期付款，针对120万的会员提供了超过70亿元的授信，该项业务今年8月份上线，增长很快，风险控制也非常好；二是理财业务，去年四季度上线，今年10月份单月交易规模已经超过10亿元规模；三是供应链金融服务，2015年9月16日，途牛宣布，其旗下两个商业保理公司获批，注册资金共计13亿元人民币，设立商业保理公司旨在为目前逾8000家合作伙伴，还有包含酒店、景区等在内的其他旅游产业链相关企业提供保理服务，满足更多旅游行业中小企业的融资需求。

“一年时间内，我们预计可为途牛现有合作伙伴及旅游行业有商业保理需求的相关企业，提供超过10亿元的商业保理额度。”途牛金融事业部总经理陈杰表示。在途牛旅游网以“共成长?同分享”为主题的第五届合作伙伴大会上记者获悉，途牛今年三季度供应链金融融资笔数环比增长达178%，融资金额环比增长达181%。此外，途牛将筹备上线融资租赁业务以及上线供应链保险平台。业内人士认为，途牛此举意在加强对供应商的把控，同时也希望继续以旅游＋金融的方式获得更多利润。途牛CEO于敦德表示，产业链进一步缩短、提效是大势所趋，全行业正在形成一种整合产业链的趋势，而未来降低中间环节成本也是大势所趋。

途牛自去年建立50亿元资金储备，至今已累计向合作伙伴提供资金支持超17亿元。明年，途牛将筹备上线融资租赁业务，向汽车厂商购买车辆，再通过租赁的方式提供给合作伙伴，付清租金时同步转让车辆所有权，可以有效缓解中小合作伙伴一次性付款的压力，适合于提供周边游、国内地接、境外地接服务商。

3.基于支付的供应链金融

只想做支付的支付公司不是好公司。支付宝、快钱、财付通、易宝支付、东方支付等均通过支付切入供应链金融领域。不同于支付宝和财付通C端的账户战略，快钱等支付公司深耕B端市场。以快钱为例，2009年开始，快钱开始探索供应链融资，2011年快钱正式将公司定位为“支付+金融”的业务扩展模式，全面推广供应链金融服务。如快钱与联想签署的合作协议，帮助联想整合其上游上万家经销商的电子收付款、应收应付账款等相应信息，将供应链上下游真实的贸易背景作为融资的基本条件，形成一套流动资金管理解决方案，打包销售给银行，然后银行根据包括应收账款等信息批量为上下游的中小企业提供授信。

4.基于ERP系统的供应链金融

传统的ERP管理软件等数据IT服务商，如用友、畅捷通平台、金蝶、鼎捷软件、久恒星资金管理平台、南北软件、富通天下、管家婆等等，其通过多年积累沉淀了商家信息、商品信息、会员信息、交易信息等数据，基于这些数据构建起一个供应链生态圈。

如老牌财务管理ERP企业用友网络，互联网金融是公司三大战略之一。数千家使用其ERP系统的中小微企业，都是其供应链金融业务平台上参与的一员。汉得信息与用友的模式略有不同，汉得的客户均是大型企业，而其提供供应链金融服务的对象，将会是其核心客户的上下游。

5.基于一站式供应链管理平台的供应链金融

一些综合性第三方平台，集合了商务、物流、结算、资金的一站式供应链管理，如国内上市企业的怡亚通、苏州的一号链、南京的汇通达、外贸综合服务平台阿里巴巴一达通等，这些平台对供应链全过程的信息有充分的掌握，包括物流掌握、存货控制等，已集成为一个强大的数据平台。

如深圳怡亚通，创立于1997年，是一家一站式供应链管理服务平台，其推出两天两地一平台战略：“两天网”是指两大互联网平台（宇商网+和乐网），而“两地网”，即怡亚通打造的两大渠道下沉供应链平台（“380”深度分销平台与和乐生活连锁加盟超市），而“一平台”即怡亚通打造的物流主干网（B2B+B2C物流平台）。怡亚通纵向整合供应链管理各个环节，形成一站式供应链管理服务平台，并通过采购与分销职能，为物流客户提供类似于银行存货融资的资金代付服务，赚取“息差”收入；同时，针对需要外汇结算的业务开展金融衍生交易，在人民币升值背景下赚取了巨额收入。在一站式供应链管理服务的产业基础上开展金融业务的模式，是其盈利的重要来源之一。

而阿里巴巴旗下的外贸综合服务平台一达通，则是一家面向中小外贸企业的集约化外贸进出口环节服务的公司，开创了将国际贸易与流通服务分离的外贸服务新业态，采用标准化、专业化、网络化的手段为国内中小微企业提供通关、物流、退税、外汇、融资等一站式外贸综合服务。一达通的长期目标是通过高效整合中小企业外贸流通服务资源，增强了中国外贸在国际金融、物流、渠道、品牌等服务业的话语权和贸易盈余。目前，一达通面向中小外贸企业推出的金融服务产品有赊销保、信融保和远期外汇保值等。无论是赊销保还是信融保，都是为了能让供应商提前拿到资金，减少资金积压，不仅能够大幅提升供应商的接单能力，还能降低企业运行成本，改善外部交易服务条件，特别是金融服务条件，有效地扩展了中小企业生存发展空间，让”小“企业也能享受”大“服务。

6.基于SaaS模式的行业解决方案的供应链金融

细分行业的信息管理系统服务提供商，通过SaaS平台的数据信息来开展供应链金融业务，如国内零售行业的富基标商、合力中税；进销存管理的金蝶智慧记、平安银行橙e网生意管家、物流行业的宁波大掌柜、深圳的易流e-TMS等。

以平安银行生意管家为例，生意国内首个免费的SAAS模式供应链协同云平台，是平安橙e网的核心产品。橙e平台将平安银行供应链金融传统优势推向更纵深的全链条、在线融资服务。“更纵深的全链条”是指把主要服务于大型核心企业的上下游紧密合作层的供应链融资，纵深贯通到上游供应商的上游、下游分销商的下游。“在线融资”是指橙e平台为供应链融资的各相关方提供一个电子化作业平台，使客户的融资、保险、物流监管等作业全程在线。

7.基于大型商贸交易园区与物流园区的供应链金融

大型商贸园区依托于其海量的商户，并以他们的交易数据、物流数据作为基础数据，这样的贸易园区有很多，如深圳华强北电子交易市场、义乌小商品交易城、临沂商贸物流城、海宁皮革城等。

以浙江的银货通为例，浙江的“块状经济”历来发达，“永康五金之都”、“海宁皮革城”、“绍兴纺织品市场”、“嘉善木材市场”等都是知名的块状产业聚集区。而这些产业集群的特征是，其上下游小微企业普遍缺乏抵押物，但却具有完整的上下游供应链。在这样的背景下，银货通在“存货”中发现了信用，首创存货质押金融，是国内首家基于智能物流、供应链管理的存货金融网络服务平台。同时，其相继推出了“货易融”、“融易管”、“信义仓”三大服务系统。截至目前，银货通通过动产质押，实际实现融资超10亿元，管理仓储面积超10万平方米，监管质押动产价值25亿元。

8.基于大型物流企业的供应链金融

物流占据了整个商品交易过程中重要的交付环节，连接了供应链的上下游。它们基于物流服务环节及物流生产环节在供应链上进行金融服务。国内大型快递公司及物流公司，快递公司如顺丰、申通、圆通、中通、百世汇通等，物流公司如德邦、华宇、安能等等均通过海量客户收发物流信息进行供应链金融服务。目前顺丰、德邦已经开始通过物流数据渗透了货主采购，仓储物流费用等方面的进入供应链金融。

以顺丰为例，2015年3月底，顺丰全面开放全国上百个仓库为电商商家提供分仓备货，同时推出顺丰仓储融资服务。优质电商商家如果提前备货至顺丰仓库，不仅可以实现就近发货，还可凭入库的货品拿到贷款。顺丰具备庞大的物流配送网络、密集的仓储服务网点及新兴的金融贷款业务，三点连结形成完整的物流服务闭环。除仓储融资外，顺丰金融供应链产品还有基于应收账款的保理融资，基于客户经营条件与合约的订单融资和基于客户信用的顺小贷等。

五种最火的供应链金融模式

一、以B2B电商平台为代表的供应链金融

二、以阿里、京东为代表的供应链模式

三、ERP管理软件公司转型做供应链金融

四、物流公司业务延伸至供应链金融

五、传统产业巨头抢滩供应链金融市场

供应链金融怎么融资融资模式有哪些

新芽NewSeed（www.NewSeed.cn）3月19日消息，据上交所16日公告，蚂蚁金服旗下全资子公司商融（上海）商业保理有限公司（以下简称商融保理），发起的德邦蚂蚁供应链金融应收账款资产支持证券20亿元发行取得上海证券交易所无异议函，成为全国首单互联网电商供应链ABS（资产支持证券）。

本次项目是商融保理依托金融科技、大数据风控体系，对天猫商城和阿里生态中入驻的商户进行筛选和授信，并通过受让上游供应商对合格商户的应收账款进行资产证券化，为商户和上游供应商融资。

通过供应链与互联网、物联网的深度融合，高效率、低风险地解决了上下游中小企业的融资问题。此外，由于入驻商户数量较多，该项目债务人较为分散，不依赖单一核心企业信用，更体现了资产证券化业务“资产先行、风险分散”的特点。

据了解，截至2018年2月底，天猫商城和阿里生态中开展保理业务的商户已超过250家，上游中小供应商数量更是接近1500家，单笔业务金额多在0-50万元之间，最高不超过500万元。

项目发行完成后，将为上述中小微企业提供高效便捷的融资渠道，不仅有效解决了中小微企业的融资难问题，也进一步促进供应链生态的良性协同。

互联网供应链金融ABS主要有两大特征，首先是基础资产通常为小额贷款。小额贷款适合核心企业对下游分销商的小额贷款，基于以往经营数据来决定授信额度，具有额度小、期限短、分散度高、贸易真实性的特征。

其次是，互联网供应链金融ABS产品可以充分利用互联网金融成本低、效率高、发展快的优势，又可利用供应链金融的贸易自偿性和大数据风控模式减少管理弱和风险大的劣势，提高资产池质量。

在今年3月6日，小米旗下重庆小米商业保理有限公司也首次发行100亿元供应链金融ABS，并获上交所无异议函通过。从公开资料来看，和上述蚂蚁金服产品模式类似，该产品也是在以小米上游供应商为核心的应收账款资产证券化基础上、围绕核心企业小米的企业信用反向衍生的保理债权ABS，发行方式上，储架式发行因避险、灵活成为这类互联网企业的首选。

金盾供应链是做什么的

是一个自称践行“国家双循环”的创新型消费服务平台

金盾供应链是一个自称践行“国家双循环”的创新型消费服务平台,宣称能够结合国际外循环,让中国的老百姓实现共同富裕的目标。金盾供应链是由金盾椰城国际商品供应链(海南)有限公司建立的平台,该公司的主要业务是依托电子商务平台以促进产品的流通、消费、生产与去库存。

关于供应链金融案例的内容到此结束，希望对大家有所帮助。