渤海银行南京分行，银行责任有多大

其实渤海银行南京分行的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解渤海银行南京分行被曝，客户28亿被质押，银行责任有多大，因此呢，今天小编就来为大家分享渤海银行南京分行的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一起来看看这个问题的分析吧！

本文目录

1. 渤海银行苏州分行待遇
2. 南京个人征信报告自助机网点
3. 渤海银行南京分行被曝，客户28亿被质押，银行责任有多大
4. 渤海银行南京分行高管失联，28亿存款消失事件，后续如何发展
5. 渤海银行存款28亿案，主角华业石化，到底是不是国企孙公司

渤海银行苏州分行待遇

待遇很好，级别越高，薪酬越高。

1.刚毕业一般7级，非营销岗年薪8万左右，年底还有4万左右绩效，算是最低待遇了。

2.主管级年薪20-30万，绩效不清，算是一般待遇。

3.中层年薪50万以上，具体部门不同薪酬不同，可以说是不错的待遇了。

4.后台营运、科技、行政等一般较低，批发、零售一般有些额外绩效，具体多少看部门，但是也不会太高的。

南京个人征信报告自助机网点

1、中国人民银行南京分行营业管理部

地址：建邺区江东中路265号南京市政务服务中心

电话：025-84550161

办理时间：周一至周五9:00-17:30

2、中国人民银行六合支行

地址：六合区雄州街道白果路4号

电话：025-57758116

办理时间：周一至周五8:30～11:30;14:00～17:00

3、中国人民银行浦口支行

地址：浦口区江浦街道文昌路26号

电话：025-58882377

办理时间：周一至周五8:30～11:30;下午冬春14:00～17:00;夏秋14:30～17:30

4、中国人民银行溧水支行

地址：溧水区永阳街道小东门街30号

电话：025-57206381

办理时间：周一至周五上午8:30-11:30;下午冬春14:00-17:00，夏秋14:30-17:30

5、中国人民银行高淳支行

地址：高淳区淳溪镇固城湖南路10号

电话：025-57313524

办理时间：周一至周五上午8:30-11:30;下午冬春14:00-17:00，夏秋14:30-17:00

6、中国银行南京阅江楼支行(自助查询机)

地址：鼓楼区建宁路300号

电话：025-85630619

办理时间：周日至周五9:00-17:00

7、光大银行南京分行营业部(自助查询机)

地址：鼓楼区汉中路120号

电话：025-84738218

办理时间：周一至周日9:00-17:00

8、北京银行南京华侨路支行(自助查询机)

地址：鼓楼区华侨路56号

电话：025-66779850

办理时间：周一至周六9:00-17:00

9、渤海银行南京城北支行(自助查询机)

地址：鼓楼区中央路389号

电话：025-85331588

办理时间：周一至周六9:00-17:00

10、南京银行百子亭支行(自助查询机)

地址：玄武区高楼门30号

电话：025-83611044

办理时间：周一至周六9:00-17:00

11、中国建设银行南京黄埔路支行(自助查询机)

地址：玄武区龙蟠中路112号

电话：025-84803765

办理时间：周一至周五9:00-17:00

12、南京银行城东支行(自助查询机)

地址：玄武区中山门大街99-1号

电话：025-87763735

办理时间：周一至周日9:00～17:00

13、招商银行南京大光路支行(自助查询机)

地址：秦淮区大光路55号

电话：025-84685810

办理时间：周一至周六9:00-17:00

14、江苏紫金农村商业银行城中支行(自助查询机)

地址：秦淮区中山南路368号

电话：025-52378107

办理时间：周日至周五9:00～17:00

15、浦发银行南京分行营业部(自助查询机)

地址：秦淮区中山东路90号

电话：025-84579315

办理时间：周一至周日9:00～17:00

16、江苏紫金农村商业银行河西支行(自助查询机)

地址：建邺区梦都大街136号

电话：025-86808666

办理时间：周一至周五9:00-17:00;周六9:00-16:00

17、中国银行南京马群支行(自助查询机)

地址：栖霞区中山门大街以北招商花园城一楼

电话：025-85802101

办理时间：周一至周六9:00-17:00

18、北京银行南京江宁支行(自助查询机)

地址：江宁区金箔路700号

电话：025-82286315

办理时间：周一至周六9:00-17:00

19、平安银行南京天元支行(自助查询机)

地址：江宁区天元东路188号

电话：025-86573216

办理时间：周一至周六9:00-17:00

20、浙商银行江宁支行(自助查询机)

地址：江宁区天元东路188号

电话：025-52798955

办理时间：周一至周六9:00-17:00

渤海银行南京分行被曝，客户28亿被质押，银行责任有多大

天眼妹先来帮大家梳理一下这件事情。这件事涉及的公司主体很多，天眼妹为了方便理解，帮大家做了关系图：

理完全部信息的天眼妹，赶脚中石油其实有点冤…为什么这么说呢？先来看看其中最有“意思”的这家公司——华业石化南京有限公司。

华业石化南京有限公司，就是在这起事件中使用企业存款进行了质押担保的企业。从其公司的经营风险中可以看到，该公司最近还进行了股权质押，质押的金额不详。

这家公司的股权变更也很有意思，

@经济观察报

也进行了梳理。

储户28亿元存款不知情下遭质押担保，渤海银行称已报案，这是怎么回事？涉事银行可能会承担什么责任？1251赞同·132评论回答

总而言之就是，这家公司在一年内经过4次变更后，从一个跟国企沾点边的小企业，变成了由中国石油天然气集团全资控股的企业。目前，该司直接控股人为江苏华之业能源发展有限公司。

按理来说，到这里其实都没什么大问题，虽说股权变更频繁，但是国企“收编”企业复杂了点，也是有可能的嘛~

8过，天眼妹却看到了中石油发布的这个公告……

公告显示，最近有不法分子冒用北京华昌置业有限公司的名义虚假注册了江苏华之业能源发展有限公司、山东国油华锦石油科技有限公司和国化实业集团（河南）有限公司。

信息来源于中国石油股份有限公司官网

先来看下北京华昌置业有限公司的投资版图，该公司共投资了4家企业，其中三家都在公告中被明确撇清了关系。

而被撇清关系的江苏华之业能源发展有限公司，正是这次新闻的重要一方——华业石化南京有限公司的全资控股股东。

合着搞了半天，这家华业石化南京有限公司可能并不是国企？？？咳咳，赶脚中石油有点委屈…

天眼妹注意到，这家“假国企”2019年还欠了约258万的税款，该公司共拥有37家企业的实际控制权，不知道这些企业是否有打着国企的名号去做一些事…

再说回这件事，除了这家“假国企”以外，渤海银行南京支行在这件事中也有不可推卸的责任。

渤海银行南京支行关联的企业为渤海银行股份有限公司南京分行。

在其股权出质的信息中，天眼妹发现，江苏华之业能源发展有限公司在今年9月也曾有过股权出质，这就意味着，该公司通过股权质押的方式在渤海银行得到了6000万的现金。

而江苏华之业能源发展有限公司和其子公司——华业石化南京有限公司的股权出质信息仅相隔了3天。

（好奇这家公司这么需要钱到底是要开展什么业务…

天眼妹还注意到，渤海银行南京分行今年曾被2020年曾被银保监处罚，处罚事由为贷款资金回流用于银行承兑汇票保证金、存在存贷款挂钩行为、为同业投资业务违规提供信用担保。

无独有偶，今年5月份的时候，渤海银行母公司——渤海银行股份有限公司也曾被银保监行政处罚，罚款金额为9720万。

处罚理由包括违规向资本金不足的房地产项目发放贷款、违规向四证不全的房地产项目发放贷款、违规发放土地储备贷款、一般关联交易未按程序审批、未有效监控贷款使用情况以致贷款被挪用……

（太多了，天眼妹实在是放不下了，大家看图吧0-0…）

目前事件真实情况到底如何还未有定论，天眼妹跟大家一起蹲一个调查结果…

渤海银行南京分行高管失联，28亿存款消失事件，后续如何发展

正如之前那英所唱的一首歌“雾里看花，水中望月”，结果渤海银行的28亿存款罗生门事件，现在变得如此复杂、如此诡异。剩下一个简单的结论，越是事情搞得复杂化，越是银行方面不肯主动的去表明事实的真相，那么最终银行受到的声誉损失就越大。即使最后有可能银行在此事件中只担负部分责任，但是大多数客户对于这家银行的信任感会越降越低。一个不透明，被人怀疑总想推卸责任的暗箱操作银行，哪个客户敢继续相信呢？

确实电视剧都不敢这么演的，这么大的一个事件中，号称受害方济民药业以及渤海银行方面都已经报警了，同时根据记者调查，真正的用款企业，华业石化还是一个假国企，中石油已经正式进行澄清，没有任何关联，同时有可能还是个皮包公司。但是后续没有一丝的后续消息出现，银行方面没有做一点点有利澄清事实真相的声明。而且事件主要当事人之一，渤海银行南京分行总经理助理还失联了？

那么我们可以猜想一下，一个人失联的原因，要么是被公安机关抓获，无法联系到。但如果是此样，渤海银行是肯定知晓的。要么就是渤海银行要求其必须失联，对外不做任何的联系和回应。但是渤海银行默不作声，以沉默对抗一切。将事件从罗生门变成了糊涂账，不过事件水落石出的一天出现后，有可能渤海银行到时候会更加尴尬。

现在企业方济民药业称，有可能其后续还有8亿元要被银行方面强行划拨，受害企业的损失有可能进一步加大。但是如果在公安机关已经立案的情况下，其实银行是不能做如此工作的。如果真的强行来做，那这个客户要丧失对于这家银行的一点点最后信任了。吃相如此难看，监管部门现在可以早一点进行介入了。

确实监管部门可以前置介入监管，这在之前也是有着案例的，而且这个事儿真的够大，未来有可能涉及的人也够多。为了整体的金融稳定，以及坚定我国银行存款的信誉，都是值得采取特殊手段既早干预的。因为据有关部门调查结论，在整个存单抵押担保的过程中，银行所有相关文件中的企业公章都是伪造的，其实仅仅这一点，监管部门就可以单独进行调查，或者会同公安机关共同调查。

目前失联的渤海银行南京分行总经理助理管鹏程，确实是事件的主要知情者，或者是参与人之一。因为其曾经在事发后找到受害企业，提出解决方案是：济民药业将最后5亿元存款也做质押，给华业石化使用。其实潜台词就是捂盖子，只要华业石化不预期，这个事儿压住，许诺济民药业未来还可能拿回自己的存款。同时潜意思就i是如果企业选择报警，那有可能28亿元存单将全部冻结，存单和钱都拿不走。

如果这个事银行真的有责任，我们想想这个最高授权的领导能到什么级别？涉及到28个亿，最高能到分行行长，总行副行长？同时这将涉及到银行内部多少部门？多少员工呢？有可能涉及到银行从总行开始的，从上而下的4条线都需要承担责任，柜台业务条线、企业公司条线、信贷审查条线、授权管理条线。建议渤海银行可以正视此事，躲是躲不过去的，而且早点面对处罚有可能会轻写。因为这事件不仅仅是对渤海银行的声誉产生极大影响，而且有可能对于我国银行业的声誉都产生极大影响。

渤海银行存款28亿案，主角华业石化，到底是不是国企孙公司

银行金融圈又炸圈了。这几天渤海银行南京分行在风口浪尖之上，两家开户企业的33亿企业存款，直接被做了担保抵押了，为一家神秘的华业石化公司做了贷款担保。现在这家华业石化也开始不还款，导致这两家企业已经被银行强行划扣了4.5亿。这两家企业同华业石化没有任何关联，也不认识，那么这件事情是怎么发生的呢？

从工商注册信息来看，这一单离奇事件的主角华业石化，好像上级公司是一家国企，国企公司是中国石油。也就是说从工商注册信息来看，它是央企中国石油的子孙公司。但是实际是这样的吗？中国石油已经发出澄清公告，自己从来没有注册过这一类的公司，也从来没有做过股东。

也就是说，中石油“被认祖宗”了？在一般情况下设立一家公司，股东肯定是投资者，不可能让一个外人去做自己的股东。但是对于骗子公司来说，可不这么想。因为拉上一家央企或者是国企作为自己的股东，那么将是自己未来骗局成功的第1步。这可能是未来企业各类骗局中的一种新方式，国企或者央企每年都应该查一查，是不是被骗子利用，不知不觉中“喜当爹”。

那么国企的营业执照和公章，对于骗子来说就是伪造，而工商注册方面不会核查股东身份，因为按照一般的惯例，谁会伪造一个母公司啊，谁会给自己请来一个“爹”啊。有可能渤海银行罗生门事件中，有可能就是碰到这么一个惊天大骗局。

骗子利用了我们工商注册中的一个“漏洞”，先设立一家自己控制的壳公司，再伪造一套央企的营业执照以及公章，就可以变更成为自己公司的大股东。但是收款账户以及这家公司的所有控制权利都还是在骗子手中，所谓的母公司也不知道，例如此案中，中石油就可能成为了疑似融资壳公司华业石化的母公司。华业石化将自己伪装成中国石油的子孙公司，找寻渤海银行寻求贷款，不知怎么样，最终那两家企业的企业存款变成了他们瞄准的目标，先将电子存款转化成纸质存单。最后又变成了华业石化申请渤海银行贷款的质押物。想想这个涉嫌骗取贷款的过程，是不是非常巧妙？估计不少国企“喜当爹”的事情还不少。但是这不是银行摆脱自己责任的理由。银行作为客户存款的保管者，有着第一负责人的角色。而且作为专业的银行风控人员来说，他们是能发现其中的问题的。因为按照流程，他们需要实地走访办公场所，访谈公司的控股股东，查看相关文件等等。

如果银行将风控审查工作做到实处，尽职尽责，那也许这一场让渤海银行“颜面尽失”、“信用扫地”的罗生门事件也就不会发生了。所以其中包含着哪些不为人所知的隐秘事情呢？

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