投资者适当性管理(符合基金的投资者适当性管理)

投资者如何参与投资者适当性管理?投资者如何参与投资者适当性管理,

投资者参与投资者适当性管理,一是应认真阅读和了解相关文件和风险

揭示书的内容,尤其是了解金融产品或服务存在的风险。二是应如实、客观 地填写投资者风险承受能力评估表中的个人身份、投资经验、投资需求、风 险偏好等各项信息,客观评估自己的风险承受能力。三是通过评估结果,了

解自己的投资风险承受能力。四是选择适合自己实际情况的金融产品或服务。

证券公司通过风险承受能力问卷调查等形式,根据投资者提供的信息对

其进行初次风险承受能力评估,与投资者确认其风险承受能力等级、投资期 限、投资品种,并以书面方式记载留存。

投资者适当性管理对投资者信息有何要求?

要求有以下几点:(1)投资者必须如实提供个人信息。投资者应对所提供的信息和证明材料 的真实性、准确性、完整性负责。投资者不提供信息或提供信息不完整时,证 券公司应当告知投资者无法确定其风险承受能力等级,由此产生的后果由投资 者自身承担。(2)投资者个人信息发生重大变化需要通知证券公司。’根据规定,投资者个人信息发生变更需及时告知证券公司,以便证券公司重新评估投资者的风险 承受能力,为投资者提供适当的金融产品或服务。(3)证券公司向投资者销售金融产品或提供金融服务时,除了解投资者的 姓名(或名称)、身份、住址、职业等基本信息外,还应当了解财务状况、投 资知识、投资经验、投资目标和风险偏好等必要信息。

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